ทองคำโซเวอเรนมีความบริสุทธิ์สูง การรู้หน่วยน้ำหนักจะช่วยให้ประเมินราคาได้แม่นยำ โดยผลิตครั้งแรกในปี 1817

/>

/>

ทองคำโซเวอเรนคืออะไรและทำไมต้องรู้จัก

โซเวอเรนเป็นเหรียญทองคำที่มีประวัติยาวนานและยังคงมีบทบาทสำคัญในตลาดสินทรัพย์ลงทุนจนถึงปัจจุบัน การรู้จักที่มาที่ไปจะช่วยให้เราเข้าใจคุณค่าที่แท้จริงของมัน

โซเวอเรนเป็นเหรียญทองคำของอังกฤษที่ผลิตขึ้นครั้งแรกในปี 1817 ตามคำสั่งของรัฐบาลในสมัยนั้น เพื่อใช้เป็นเงินตราหมุนเวียนในระบบเศรษฐกิจ เหรียญนี้มีความพิเศษตรงที่มีน้ำหนักและความบริสุทธิ์ที่ถูกกำหนดไว้อย่างชัดเจนตามมาตรฐานสากล ทำให้คนทั่วโลกยอมรับและใช้เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนมาอย่างยาวนาน ในปัจจุบันแม้จะไม่ได้ใช้ซื้อของในชีวิตประจำวันแล้ว แต่นักลงทุนก็ยังให้ความสนใจเป็นอย่างมาก ควรเปรียบกับ ประวัติราคาทองย้อนหลัง เพื่อดูบริบทแนวโน้ม

เหตุผลที่เราในฐานะนักเทรดและนักลงทุนต้องรู้จักเหรียญนี้ก็เพราะมันเป็นสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูงมากในตลาดระดับโลก เมื่อเทียบกับทองคำแท่งขนาดใหญ่แล้ว การซื้อขายเหรียญโซเวอเรนทำได้ง่ายกว่าและไม่ต้องใช้เงินทุนหนักมากในการเริ่มต้น นอกจากนี้เหรียญยังมีความทนทานต่อการสึกหรอจากการสัมผัสหรือการขีดข่วน เพราะมีการผสมโลหะอื่นเข้าไปเล็กน้อยเพื่อเพิ่มความแข็งแรง ทำให้สภาพของเหรียญคงอยู่ได้นานหลายสิบปีโดยไม่เสียรูปทรง

อีกประเด็นคือมูลค่าของเหรียญไม่ได้ขึ้นอยู่กับราคาทองคำในตลาดเป็นหลักเท่านั้น แต่ยังรวมถึงคุณค่าในแง่ของการสะสมและความหายากของปีที่ผลิตด้วย บางเหรียญที่ผลิตในปีที่มีจำนวนจำกัดอาจมีราคาสูงกว่ามูลค่าทองคำที่อยู่ในตัวเหรียญหลายเท่าตัว การเข้าใจเรื่องนี้จะช่วยให้เรามองเห็นโอกาสในการลงทุนและเก็งกำไรได้ดีขึ้น ไม่ใช่แค่การซื้อทองคำมาเก็บไว้รอราคาขึ้นอย่างเดียว

/>

น้ำหนักและความบริสุทธิ์ของทองคำโซเวอเรนที่ต้องรู้

การคำนวณมูลค่าของเหรียญโซเวอเรนให้ถูกต้องจำเป็นต้องทราบน้ำหนักและความบริสุทธิ์ที่แน่นอน เพราะตัวเลขเหล่านี้คือหัวใจสำคัญในการประเมินราคาในตลาด

เหรียญโซเวอเรนมาตรฐานมีน้ำหนักรวม 7.9881 กรัม แต่สิ่งที่เราต้องสนใจจริงๆ คือน้ำหนักทองคำแท้ที่อยู่ในเหรียญ ซึ่งอยู่ที่ 7.3224 กรัม ส่วนที่เหลือเป็นโลหะผสมอย่างทองแดงที่ถูกเติมเข้าไปเพื่อเพิ่มความแข็งแรง ความบริสุทธิ์ของทองคำในเหรียญอยู่ที่ร้อยละ 91.67 หรือเทียบเท่ากับทองคำ 22 กะรัต ซึ่งเป็นมาตรฐานเดียวกันกับเหรียญทองคำอื่นๆ ที่ใช้หมุนเวียนในยุคก่อน

การที่เหรียญมีความบริสุทธิ์ไม่ถึง 24 กะรัตอาจทำให้ผู้เริ่มต้นสับสนว่ามูลค่าจะลดลงหรือไม่ คำตอบคือมูลค่าทองคำแท้ไม่ลดลงแน่นอนเพราะเราคำนวณจากน้ำหนักทองคำล้วนที่ 7.3224 กรัมเสมอ การผสมทองแดงเข้าไปจึงเป็นเรื่องของความทนทานทางกายภาพมากกว่า แต่ถ้าเราเทรดผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์หรือซื้อขายผ่านสัญญาที่อิงกับราคาทองคำ เราก็ต้องดูว่ามีการระบุน้ำหนักและความบริสุทธิ์ไว้อย่างไร เพื่อให้การคำนวณกำไรขาดทุนถูกต้องตรงตามตลาด

นอกจากเหรียญโซเวอเรนขนาดมาตรฐานแล้ว ยังมีเหรียญโซเวอเรนครึ่งหน่วยที่มีน้ำหนักทองคำแท้ประมาณ 3.66 กรัม และเหรียญโซเวอเรนสองเท่าที่มีน้ำหนักประมาณ 14.64 กรัม การที่มีหลายขนาดทำให้นักลงทุนสามารถเลือกขนาดที่เหมาะสมกับเงินทุนได้ แต่เหรียญขนาดมาตรฐานยังเป็นที่นิยมและมีสภาพคล่องสูงสุดเพราะตลาดรับรู้และยอมรับกันอย่างแพร่หลายที่สุดในกลุ่มนักสะสมและผู้ค้าทองคำทั่วโลก

วิธีคำนวณราคาทองคำโซเวอเรนตามราคาตลาดปัจจุบัน

การแปลงราคาทองคำในตลาดสากลให้เป็นมูลค่าของเหรียญโซเวอเรนทำได้ไม่ยากถ้าเราเข้าใจหน่วยน้ำหนัก นี่คือสูตรที่นักเทรดทุกคนต้องจำให้ขึ้นใจ

ราคาทองคำในตลาดโลกมักอ้างอิงเป็นดอลลาร์สหรัฐต่อนซ์ทรอย ซึ่งหนึ่งออนซ์ทรอยเท่ากับ 31.1035 กรัม ดังนั้นถ้าเราต้องการทราบราคาทองคำต่อกรัม เราก็นำราคาต่อนซ์มาหารด้วย 31.1035 จากนั้นเอาผลลัพธ์คูณด้วย 7.3224 กรัม ซึ่งเป็นน้ำหนักทองคำแท้ในเหรียญโซเวอเรน ผลที่ได้ก็จะเป็นมูลค่าทองคำล้วนที่อยู่ในเหรียญหนึ่งเหรียญในขณะนั้น

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าราคาทองคำในตลาดอยู่ที่ 2,000 ดอลลาร์ต่อนซ์ เราก็เอา 2,000 หาร 31.1035 จะได้ประมาณ 64.30 ดอลลาร์ต่อกรัม แล้วคูณด้วย 7.3224 กรัม ก็จะได้มูลค่าทองคำแท้ในเหรียญโซเวอเรนประมาณ 470.85 ดอลลาร์ แต่ราคาที่เราซื้อขายจริงในตลาดจะมีส่วนเพิ่มเติมจากค่ากำเนิดเหรียญและความต้องการในตลาดสะสม ซึ่งอาจทำให้ราคาซื้อขายจริงสูงกว่ามูลค่าทองคำล้วนประมาณร้อยละ 5 ถึง 15 ขึ้นอยู่กับสภาวะตลาดและความหายากของเหรียญในปีนั้นๆ

สำหรับการเทรดในรูปแบบอื่นที่ไม่ใช่การถือเหรียญจริงๆ เช่น การซื้อขายผ่านสัญญาทองคำหรือการเทรดทองคำผ่านแพลตฟอร์ม การรู้วิธีคำนวณนี้ก็ยังมีประโยชน์เพราะจะช่วยให้เราเปรียบเทียบราคาในตลาดได้ว่าราคาที่เราเห็นในแพลตฟอร์มสอดคล้องกับมูลค่าทองคำจริงหรือไม่ ถ้าราคาในแพลตฟอร์มปรับขึ้นอย่างรวดเร็วแต่เราเช็คกับราคาเหรียญจริงแล้วพบว่าไม่ได้ขยับตาม เราอาจระมัดระวังในการเข้าเทรดในจังหวะนั้นได้ทันท่วงที

/>

ตัวอย่างการคำนวณกำไรจากการเทรดทองคำโซเวอเรน

มาดูตัวอย่างจริงเพื่อให้เห็นภาพชัดเจนว่าการลงทุนในเหรียญโซเวอเรนจะคำนวณกำไรและขาดทุนอย่างไร เมื่อนำตัวเลขราคาและน้ำหนักมาคำนวณจริง

สมมติว่าเราซื้อเหรียญโซเวอเรนจำนวน 10 เหรียญ ในขณะที่ราคาทองคำในตลาดอยู่ที่ 1,950 ดอลลาร์ต่อนซ์ ขั้นตอนแรกเราต้องหาราคาทองคำต่อกรัมก่อน โดยเอา 1,950 หารด้วย 31.1035 จะได้ราคาทองคำต่อกรัมประมาณ 62.69 ดอลลาร์ จากนั้นคูณด้วยน้ำหนักทองคำแท้ในเหรียญที่ 7.3224 กรัม ก็จะได้มูลค่าทองคำแท้ต่อเหรียญที่ประมาณ 458.98 ดอลลาร์ ถ้าร้านค้าเรียกค่ากำเนิดเหรียญเพิ่มอีกร้อยละ 5 ราคาซื้อเหรียญหนึ่งเหรียญก็จะเท่ากับ 458.98 คูณด้วย 1.05 ซึ่งก็คือ 481.93 ดอลลาร์ ดังนั้นเงินทุนที่เราต้องใช้ซื้อเหรียญ 10 เหรียญก็คือ 4,819.30 ดอลลาร์

ต่อมาสมมติว่าผ่านไปสามเดือน ราคาทองคำปรับตัวขึ้นมาอยู่ที่ 2,050 ดอลลาร์ต่อนซ์ เราก็ทำการคำนวณใหม่อีกครั้ง โดยเอา 2,050 หารด้วย 31.1035 จะได้ราคาทองคำต่อกรัมใหม่ที่ประมาณ 65.91 ดอลลาร์ คูณด้วย 7.3224 กรัม จะได้มูลค่าทองคำแท้ต่อเหรียญใหม่ที่ประมาณ 482.59 ดอลลาร์ ตอนขายเราอาจจะได้ราคาทองคำล้วนโดยที่ร้านค้าหักส่วนลดค่ากำเนิดไปร้อยละ 2 ราคาขายเหรียญหนึ่งเหรียญก็จะเท่ากับ 482.59 คูณด้วย 0.98 ซึ่งก็คือ 472.94 ดอลลาร์ รวมขาย 10 เหรียญได้เงินทั้งหมด 4,729.40 ดอลลาร์

เมื่อเอาเงินที่ขายได้มาหักลบกับเงินทุนตั้งต้น 4,729.40 ลบด้วย 4,819.30 จะเห็นว่าเราขาดทุน 89.90 ดอลลาร์ ถึงแม้ราคาทองคำในตลาดจะขึ้นไป 100 ดอลลาร์ต่อนซ์ก็ตาม สาเหตุที่ขาดทุนก็เพราะส่วนต่างระหว่างค่ากำเนิดตอนซื้อที่สูงถึงร้อยละ 5 และส่วนลดตอนขายที่ร้อยละ 2 กินกำไรไปหมด นี่คือบทเรียนสำคัญที่เราต้องเข้าใจว่าการเทรดสินทรัพย์ที่มีต้นทุนการซื้อขายสูงต้องรอให้ราคาขยับขึ้นมากพอจึงจะเริ่มทำกำไรได้จริง แต่ถ้าเราเทรดผ่านสัญญาทองคำในแพลตฟอร์มที่มีส่วนต่างราคารับซื้อขายน้อยกว่านี้ กำไรอาจเริ่มทยอยขึ้นมาเร็วกว่านี้แต่ก็ต้องคำนึงถึงค่าธรรมเนียมการเทรดรายวันด้วยเช่นก

/>

เปรียบเทียบการลงทุนในทองคำรูปแบบต่างๆ

การเลือกรูปแบบการลงทุนในทองคำมีหลายทางเลือก แต่ละแบบมีข้อดีข้อเสียและความเหมาะสมที่แตกต่างกัน การเปรียบเทียบจะช่วยให้เราตัดสินใจได้ตรงกับเป้าหมายมากที่สุด

จากตารางจะเห็นว่าเหรียญโซเวอเรนมีจุดเด่นในเรื่องการกระจายความเสี่ยงเพราะมีทั้งมูลค่าทองคำและมูลค่าการสะสมในตัวเดียวกัน ถ้าเราต้องการเทรดเก็งกำไรจากความผันผวนของราคาในระยะสั้น การใช้สัญญาทองคำออนไลน์ผ่านแพลตฟอร์มอาจตอบโจทย์มากกว่าเพราะเข้าออกสถานะได้ง่ายและมีต้นทุนการซื้อขายต่ำกว่า แต่ถ้าเราต้องการถือครองสินทรัพย์จริงเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อในระยะยาว เหรียญโซเวอเรนก็เป็นทางเลือกที่น่าสนใจไม่น้อย

ข้อแตกต่างสำคัญอีกอย่างคือเรื่องการเก็บรักษา ทองคำแท่งขนาดใหญ่ต้องดูแลเรื่องความปลอดภัยและสถานที่เก็บให้ดี แต่เหรียญโซเวอเรนมีขนาดเล็กทำให้เก็บรักษาง่ายกว่าและสามารถแบ่งขายเป็นเหรียญได้ทีละส่วน ในขณะที่ทองคำรูปพรรณแม้จะสวยงามแต่ค่ากำเนิดที่สูงมากทำให้ไม่คุ้มค่าที่จะนำมาเป็นเครื่องมือเทรดเก็งกำไรเพราะเราจะขาดทุนจากส่วนต่างราคาซื้อขายตั้งแต่ยังไม่ทันได้กำไรจากการขึ้นของราคาทองคำเลย

กลยุทธ์การเทรดทองคำโซเวอเรนให้ได้กำไร

การจะทำกำไรจากการลงทุนในเหรียญโซเวอเรนได้นั้น นอกจากการดูราคาทองคำในตลาดแล้ว เรายังต้องมีกลยุทธ์ที่ชาญฉลาดในการเลือกจังหวะเข้าและออกของสถานะการลงทุน

กลยุทธ์แรกคือการซื้อเหรียญในจังหวะที่ราคาทองคำในตลาดโลกปรับตัวลงอย่างมาก โดยเฉพาะในช่วงที่มีข่าวเศรษฐกิจดีทำให้คนหันไปลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงขึ้นและทิ้งทองคำ ในจังหวะนี้เราจะสามารถซื้อเหรียญได้ในราคาที่ใกล้เคียงกับมูลค่าทองคำล้วนมากที่สุด แล้วรอจังหวะที่ตลาดกลับมาตื่นตระหนกเรื่องเงินเฟ้อหรือสงคราม ซึ่งจะดันราคาทองคำขึ้นสูงอย่างรวดเร็วและทำให้เราสามารถขายเหรียญออกไปได้ในราคาที่มีส่วนเพิ่มจากความต้องการของตลาดสะสมที่สูงขึ้นตามไปด้วย ทำให้เราได้กำไรทั้งจากส่วนต่างของราคาทองคำและค่ากำเนิดเหรียญที่ขยายตัวขึ้น

กลยุทธ์ที่สองคือการมองหาเหรียญโซเวอเรนในปีที่หายากหรือมีประวัติพิเศษ เพราะเหรียญเหล่านี้จะมีค่าเพิ่มขึ้นตามกาลเวลาโดยไม่จำเป็นต้องรอให้ราคาทองคำในตลาดขยับขึ้นเลยด้วยซ้ำ นักสะสมที่รู้จักเหรียญจะยอมจ่ายสูงกว่ามูลค่าทองคำแท้หลายเท่าตัวเพื่อแลกกับการได้ครอบครองเหรียญที่ต้องการ แต่กลยุทธ์นี้ต้องอาศัยความรู้และประสบการณ์ในการดูสภาพเหรียญ รอยขีดข่วน หรือรายละเอียดเล็กๆ น้อยๆ ที่บ่งบอกถึงความแท้และความหายาก ซึ่งต้องใช้เวลาในการศึกษาและฝึกฝนพอสมควรก่อนที่จะลงทุนด้วยเงินก้อนใหญ่

กลยุทธ์สุดท้ายคือการผสมผสานระหว่างการถือเหรียญจริงกับการเทรดสัญญาทองคำออนไลน์ เพื่อให้ได้ประโยชน์ทั้งสองด้าน เราอาจจะแบ่งเงินทุนส่วนหนึ่งไว้ซื้อเหรียญโซเวอเรนเพื่อถือระยะยาวเป็นหลักประกันความมั่งคั่ง และอีกส่วนหนึ่งนำไปเทรดทองคำผ่านแพลตฟอร์มเพื่อเก็งกำไรจากความผันผวนในระยะสั้น วิธีนี้จะช่วยให้เรามีกระแสเงินสดหมุนเวียนอยู่ตลอดเวลาและยังได้สะสมสินทรัพย์ที่มีมูลค่าแฝงสูงไปในขณะเดียวกัน การบริหารความเสี่ยงแบบนี้ถือเป็นแนวทางที่นักลงทุนมืออาชีพหลายคนเลือกใช้เพราะช่วยให้พอร์ตการลงทุนมีความสมดุลและไม่เสี่ยงจนเกินไปในสินทรัพย์รูปแบบใดรูปแบบหนึ่งเพียงอย่างเดียว

/>

▶ เปิดบัญชีโบรกเกอร์ที่แนะนำ คลิกที่นี่

คำถามที่พบบ่อย

ทองคำโซเวอเรนคืออะไร

ทองคำโซเวอเรนคือเหรียญทองคำที่มีความบริสุทธิ์ 91.67 เปอร์เซ็นต์ หรือ 22 กะรัต มีน้ำหนักทองคำแท้รวม 7.322 กรัมต่อเหรียญ ถูกผลิตขึ้นครั้งแรกในสมัยอังกฤษและใช้เป็นเงินตราหมุนเวียนในอดีต ปัจจุบันนักลงทุนนิยมสะสมเพราะมีความคุ้มค่าและมีสภาพคล่องสูงในตลาดระดับโลก

จะคำนวณราคาทองคำโซเวอเรนตามราคาตลาดได้อย่างไร

ให้ดูราคาทองคำราคาประจำวันเป็นเงินดอลลาร์สหรัฐต่อนซ์ก่อน แล้วนำมาหารด้วย 31.1035 เพื่อให้ได้ราคาต่อกรัม จากนั้นคูณด้วยน้ำหนักทองคำแท้ 7.322 กรัม ผลลัพธ์ที่ได้จะเป็นมูลค่าทองคำในเหรียญโซเวอเรน แต่ราคาซื้อขายจริงอาจมีส่วนเพิ่มจากค่ากำเนิดและความนิยมในตลาด

ทำไมทองคำโซเวอเรนถึงมีความบริสุทธิ์แค่ 22 กะรัต

การผสมทองแดงเล็กน้อยเข้าไปในเหรียญทำให้โซเวอเรนมีความแข็งแรงและทนทานต่อการขีดข่วนมากกว่าทองคำบริสุทธิ์ 24 กะรัต ซึ่งเป็นเทคนิคที่ใช้ในสมัยก่อนเพื่อให้เหรียญสามารถหมุนเวียนใช้งานได้จริงโดยไม่สึกหรอง่าย แม้ความบริสุทธิ์จะต่ำกว่าแต่น้ำหนักทองคำแท้ยังคงมีค่าเท่าเดิมเสมอ

เทรดทองคำแบบโซเวอเรนกับทองคำแท่งมีข้อแตกต่างอย่างไร

การเทรดหรือลงทุนในเหรียญโซเวอเรนมักมีส่วนเพิ่มราคาหรือพรีเมียมสูงกว่าทองคำแท่งเพราะมีต้นทุนการผลิตและความต้องการสะสมสูง แต่โซเวอเรนมีขนาดเล็กทำให้สามารถซื้อขายเป็นส่วนย่อยได้สะดวกกว่า ส่วนทองคำแท่งเหมาะสำหรับการถือครองลงทุนระยะยาวเพื่อเก็งกำไรจากน้ำหนักล้วนโดยไม่สนใจค่ากำเนิด

นักเทรดสามารถใช้เหรียญโซเวอเรนเป็นเครื่องมือเก็งกำไรได้หรือไม่

ได้แต่ต้องเข้าใจว่าสภาพคล่องและช่องว่างราคาระหว่างรับซื้อและขายของเหรียญมักกว้างกว่าการเทรดผ่านสัญญาทองคำในแพลตฟอร์ม นักเทรดที่ฉลาดจะใช้เหรียญเป็นการกระจายความเสี่ยงและสะสมไว้ระยะยาวควบคู่กับการเทรดระยะสั้นในตลาดออนไลน์ เพื่อให้ได้ประโยชน์ทั้งจากความผันผวนของราคาและมูลค่าของเหรียญที่เพิ่มขึ้นตามกาลเวลา

คำเตือน: การเทรด Forex มีความเสี่ยงสูง อาจสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด ควรศึกษาข้อมูลให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุน

บทความที่เกี่ยวข้อง

คู่มือประวัติราคาทองรายวัน: วิเคราะห์แนวโน้มฉบับเทรดเดอร์มืออาชีพ

เจาะลึกกฎหมายเท็กซัส: ทองคำและเงินเป็นเงินตราชำระหนี้ได้หรือไม่

วิธีดูราคาทองคำต่างประเทศ Investing แบบเรียลไทม์ ครบจบที่นี่

คู่มือเทรดทองคำล่วงหน้าสัญญาและกลยุทธ์ฉบับไทย