Swap Forex คืออะไร? ค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นทุกคืน

ถ้าคุณเคยเปิดออร์เดอร์ Forex ทิ้งไว้ข้ามคืน แล้วพบว่ายอดเงินเปลี่ยนแปลงเล็กน้อยทั้งที่ราคาไม่ได้ขยับมาก นั่นคือผลของ Swap หรือที่เรียกว่า “ค่าดอกเบี้ยข้ามคืน” (Overnight Interest) Swap เป็นค่าธรรมเนียมที่โบรกเกอร์เรียกเก็บ หรือจ่ายให้คุณ เมื่อคุณถือออร์เดอร์ข้ามเวลาตัดรอบ (Rollover) ของวัน

เทรดเดอร์ที่เทรดแบบ Scalping หรือ Day Trading ปิดออร์เดอร์ก่อนสิ้นวัน ไม่ต้องกังวลเรื่อง Swap แต่ถ้าคุณเป็น Swing Trader หรือ Position Trader ที่ถือออร์เดอร์เป็นวันหรือเป็นสัปดาห์ Swap จะมีผลต่อกำไรขาดทุนของคุณอย่างมีนัยสำคัญ

Swap เกิดขึ้นได้ยังไง?

ในตลาด Forex คุณเทรดเป็น “คู่เงิน” ซึ่งหมายความว่าคุณกู้สกุลเงินหนึ่งเพื่อซื้ออีกสกุลเงินหนึ่ง แต่ละสกุลเงินมีอัตราดอกเบี้ยที่กำหนดโดยธนาคารกลางของประเทศนั้น Swap คือส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่าง 2 สกุลเงินที่คุณเทรด

ตัวอย่าง:

• อัตราดอกเบี้ย USD = 5.25% (Fed)
• อัตราดอกเบี้ย JPY = 0.50% (BOJ)
• ส่วนต่าง = 4.75%

ถ้าคุณ Buy USD/JPY คุณ “ซื้อ” ดอลลาร์ (ดอกเบี้ยสูง) และ “ขาย” เยน (ดอกเบี้ยต่ำ) คุณจะ “ได้รับ” Swap เป็นบวก เพราะคุณถือสกุลเงินที่มีดอกเบี้ยสูงกว่า

ในทางกลับกัน ถ้าคุณ Sell USD/JPY คุณ “ขาย” ดอลลาร์ (ดอกเบี้ยสูง) และ “ซื้อ” เยน (ดอกเบี้ยต่ำ) คุณจะ “เสีย” Swap เป็นลบ

เวลาตัดรอบ Swap

Swap จะถูกคิดทุกวัน ณ เวลาตัดรอบ ซึ่งปกติคือ 00:00 Server Time ของโบรกเกอร์ (ประมาณ 04:00-05:00 น. เวลาไทย ขึ้นกับ Daylight Saving)

Swap สามเท่าวันพุธ: ตลาด Forex ไม่เปิดวันเสาร์-อาทิตย์ แต่ดอกเบี้ยยังคงสะสม ดังนั้นคืนวันพุธ (ข้ามไปวันพฤหัสบดี) โบรกเกอร์จะคิด Swap 3 วันรวดเพื่อชดเชยวันเสาร์และอาทิตย์ ถ้าคุณถือออร์เดอร์ข้ามคืนวันพุธ ค่า Swap จะเป็น 3 เท่าของปกติ

Swap มีผลเท่าไหร่? ตัวเลขจริง

ค่า Swap แตกต่างกันตามคู่เงิน โบรกเกอร์ และสภาวะตลาด ตัวอย่างค่า Swap ของคู่เงินยอดนิยม (ตัวเลขโดยประมาณ อาจเปลี่ยนแปลงได้)

คู่เงิน	Swap Buy (ต่อ lot/วัน)	Swap Sell (ต่อ lot/วัน)
EUR/USD	-6.50 USD	+1.20 USD
GBP/USD	-3.80 USD	-2.10 USD
USD/JPY	+8.50 USD	-15.20 USD
AUD/USD	-4.30 USD	+0.80 USD
XAU/USD	-45.00 USD	+20.00 USD

หมายเหตุ: ตัวเลขเหล่านี้เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาตามอัตราดอกเบี้ยและนโยบายของโบรกเกอร์ ตรวจสอบค่าจริงจากโบรกเกอร์ของคุณ

วิธีดู Swap ใน MT4

1. เปิด MT4 → คลิกขวาที่คู่เงินใน Market Watch
2. เลือก “Specification” หรือ “Properties”
3. จะเห็นข้อมูล “Swap Long” (Swap สำหรับ Buy) และ “Swap Short” (Swap สำหรับ Sell)

ผลกระทบของ Swap ต่อ Swing Trader

สำหรับ Swing Trader ที่ถือออร์เดอร์ 5-20 วัน ค่า Swap สะสมอาจมีนัยสำคัญ

ตัวอย่าง: ถือ Buy EUR/USD 0.1 lot เป็นเวลา 14 วัน

• Swap Buy = -0.65 USD ต่อวัน (0.1 lot)
• 14 วัน = -0.65 × 14 = -9.10 USD
• ถ้ากำไรจากราคาแค่ 15 USD ก็เหลือกำไรจริงแค่ 5.90 USD

สำหรับ XAU/USD (ทองคำ) ค่า Swap สูงกว่ามาก ถือ Buy ทอง 0.1 lot 14 วัน อาจเสีย Swap ถึง 63 USD เลยทีเดียว

Carry Trade: ทำกำไรจาก Swap

Carry Trade คือกลยุทธ์ที่ซื้อสกุลเงินที่มีดอกเบี้ยสูงและขายสกุลเงินที่มีดอกเบี้ยต่ำ เพื่อ “เก็บ” Swap เป็นบวกทุกวัน

ตัวอย่างคู่เงินที่นิยมทำ Carry Trade:

• Buy USD/JPY — ดอกเบี้ย USD สูงกว่า JPY มาก ได้ Swap เป็นบวก
• Buy AUD/JPY — ดอกเบี้ย AUD สูงกว่า JPY ได้ Swap เป็นบวก
• Buy USD/CHF — ดอกเบี้ย USD สูงกว่า CHF ได้ Swap เป็นบวก

ข้อควรระวัง: Carry Trade ทำกำไรจาก Swap ก็จริง แต่ถ้าราคาวิ่งสวนทาง การขาดทุนจากราคาจะมากกว่ากำไรจาก Swap หลายเท่า Carry Trade เหมาะกับตลาดที่มีเทรนด์สอดคล้องกับทิศทาง Swap

บัญชี Swap-Free (Islamic Account)

โบรกเกอร์หลายเจ้าเสนอบัญชี Swap-Free หรือ Islamic Account สำหรับเทรดเดอร์ที่ไม่ต้องการเสียค่า Swap ด้วยเหตุผลทางศาสนา (กฎหมายอิสลามห้ามรับหรือจ่ายดอกเบี้ย) หรือเหตุผลส่วนตัว

ลักษณะของบัญชี Swap-Free:

• ไม่มีค่า Swap ทั้ง Long และ Short
• บางโบรกเกอร์คิดค่าธรรมเนียมอื่นแทน (Admin Fee) หลังจากถือเกินจำนวนวันที่กำหนด
• บางโบรกเกอร์ Swap-Free ฟรีทั้งหมด แต่จำกัดระยะเวลาถือ (เช่น ฟรี 7 วันแรก หลังจากนั้นมีค่าธรรมเนียม)

โบรกเกอร์ที่มี Swap-Free ยอดนิยม:

• Exness — Swap-Free อัตโนมัติสำหรับบางคู่เงิน ไม่ต้องสมัครเพิ่ม
• XM — ต้องร้องขอ Swap-Free Account ผ่าน Support
• IC Markets — ต้องสมัครขอ Islamic Account

วิธีจัดการกับ Swap อย่างชาญฉลาด

1. เช็ค Swap ก่อนเปิดออร์เดอร์ทุกครั้ง — โดยเฉพาะถ้าวางแผนจะถือข้ามคืน
2. หลีกเลี่ยงถือข้ามคืนวันพุธ — ถ้าไม่จำเป็น เพราะ Swap 3 เท่า
3. เลือกทิศทางที่ได้ Swap บวก — ถ้าการวิเคราะห์บอกว่าทั้ง Buy และ Sell มีโอกาสเท่ากัน ให้เลือกทิศทางที่ได้ Swap เป็นบวก
4. คำนวณ Swap สะสมก่อนตั้ง Take Profit — ถ้า Swap ติดลบ ต้องบวกค่า Swap เข้าไปในเป้ากำไรด้วย
5. พิจารณาบัญชี Swap-Free — ถ้าคุณเป็น Swing Trader ที่ถือหลายวัน บัญชี Swap-Free อาจประหยัดต้นทุนได้มาก

Swap เป็นค่าใช้จ่ายที่เทรดเดอร์หลายคนมองข้าม แต่สำหรับคนที่ถือออร์เดอร์นานๆ มันมีผลกระทบจริง การเข้าใจ Swap และนำมาคำนวณในแผนการเทรด จะช่วยให้คุณประเมินกำไรขาดทุนได้แม่นยำมากขึ้น