Margin คืออะไร แจกแจง Free Margin และ Margin Level แบบละเอียด

Margin คือเงินค้ำประกันที่โบรกเกอร์กันไว้เพื่อเปิดสถานะเทรดแบบใช้เลเวอเรจ ไม่ใช่ค่าธรรมเนียมที่ถูกหักไป แต่เป็นหลักประกันความเสี่ยงที่จะถูกคืนเมื่อคุณปิดออเดอร์ ส่วน Free Margin คือเงินที่ยังคงเหลืออยู่สำหรับเปิดออเดอร์ใหม่ และ Margin Level คือค่าร้อยละที่บ่งบอกสุขภาพบัญชีของคุณว่าปลอดภัยหรือเสี่ยงต่อการถูกบังคับปิดออเดอร์

Margin ใน Forex คืออะไร และทำงานอย่างไร?

Margin คือเงินค้ำประกันที่โบรกเกอร์กันไว้เพื่อเปิดสถานะเทรดแบบใช้เลเวอเรจ มันไม่ใช่ค่าธรรมเนียมที่ถูกหักไป แต่เป็นหลักประกันความเสี่ยงที่จะถูกคืนเมื่อคุณปิดออเดอร์

อ่านเพิ่มเติม: เปิดบัญชี XM ทีละขั้นตอน

เมื่อคุณเปิดออเดอร์ Margin จะถูกหักจาก Balance ทันที ตัวอย่างเช่น หากคุณใช้ leverage 1:100 และเปิดออเดอร์ 1 Lot คุณจะถูกหัก Margin เพียง 1% ของมูลค่าออเดอร์เท่านั้น

อย่างไรก็ตาม หากราคาเคลื่อนทวนทางและคุณมี Floating Loss เงินส่วนนี้จะถูกหักจากเงินส่วนที่เหลือในบัญชีของคุณ หากสูญเสียมากเกินไปจน Equity ต่ำกว่า Margin ที่ต้องการ โบรกเกอร์จะดำเนินการ Margin Call หรือ Stop Out บัญชีของคุณ

Free Margin คืออะไร และคำนวณอย่างไร?

Free Margin คือเงินคงเหลือในบัญชีที่ยังไม่ได้ใช้ค้ำประกันสถานะเปิดอยู่ เป็นเงินที่คุณสามารถนำไปเปิดออเดอร์ใหม่ได้

สูตรคำนวณ: Free Margin = Equity – Margin ที่ใช้ไป

ตัวอย่าง: ถ้า Equity ของคุณคือ 10,000 USD และ Margin ที่ใช้ไปคือ 2,000 USD

Free Margin = 10,000 – 2,000 = 8,000 USD

Free Margin จะเปลี่ยนแปลงตลอดตาม Floating Profit/Loss และ Swap ที่เกิดขึ้น

Margin Level คืออะไร และสำคัญอย่างไร?

Margin Level คือค่าร้อยละที่บ่งบอกสุขภาพบัญชีของคุณ คำนวณจาก:

Margin Level = (Equity / Margin ที่ใช้ไป) × 100

ตัวอย่าง: Equity 5,000 USD, Margin 1,000 USD

Margin Level = (5,000 / 1,000) × 100 = 500%

ระดับ Margin Level ที่ควรระวัง:

>1000%: ปลอดภัยสูง
100-200%: เสี่ยง ควรเฝ้าระวัง
<100%: อันตราย อาจถูก Stop Out

คุณควรดูแลให้ Margin Level อยู่เหนือ 200% เสมอ

ความแตกต่างระหว่าง Margin, Free Margin และ Margin Level

เพื่อให้เห็นภาพชัดเจน ผมสรุปความแตกต่างเป็นตาราง:

Margin: เงินที่ถูก “ล็อก” ไว้เพื่อค้ำประกันสถานะ (Lot × ขนาดสัญญา / Leverage)
Free Margin: เงินคงเหลือที่ยังใช้ได้ (Equity – Margin)
Margin Level: ค่าร้อยละบ่งบอกความปลอดภัย ((Equity/Margin) × 100)

ทั้งสามค่านี้เชื่อมโยงกันและเปลี่ยนแปลงตามสถานะการเทรดของคุณ

Margin Level เปลี่ยนตามสภาพตลาดอย่างไร?

Margin Level จะเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาตาม:

ราคาตลาดเคลื่อนไหว
Floating Profit/Loss เปลี่ยนแปลง
การเปิด/ปิดออเดอร์

ในช่วงที่ตลาดผันผวนสูง เช่น ก่อนข่าวเศรษฐกิจสำคัญ (Fed, BOJ) Margin Level อาจลดลงอย่างรวดเร็วจากการสูญเสียแบบ Floating

คุณควรใช้ข้อมูลจาก ประวัติราคาทองย้อนหลัง และ การไหลเข้าออกของกองทุน SPDR เพื่อประเมินความเสี่ยงก่อนเปิดออเดอร์

จะจัดการ Margin อย่างไรเพื่อหลีกเลี่ยง Stop Out?

เทคนิคสำคัญในการบริหาร Margin:

ตั้ง Stop Loss เสมอ เพื่อจำกัดการสูญเสีย
ใช้ Leverage ไม่สูงเกินจำเป็น
ควบคุมขนาด Lot: ไม่ใช้ Margin เกิน 5-10% ของ Equity
ใช้ icafefx app เพื่อติดตามราคาและ Margin Level

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ เทคนิควิเคราะห์ความเสี่ยงฉบับมืออาชีพ เพื่อป้องกันพอร์ตแตก

การเข้าใจ Margin, Free Margin และ Margin Level เป็นพื้นฐานสำคัญที่สุดในการเทรด Forex อย่างยั่งยืน

Margin Call คืออะไร?

Margin Call คือการแจ้งเตือนจากโบรกเกอร์เมื่อ Margin Level ของคุณลดลงต่ำกว่าระดับที่กำหนด (มักอยู่ที่ 50-100%) คุณยังต้องรับผิดชอบปิดออเดอร์เอง

Stop Out คืออะไร?

Stop Out คือการที่ระบบของโบรกเกอร์บังคับปิดออเดอร์ของคุณเมื่อ Margin Level ต่ำกว่าระดับที่กำหนด (มักอยู่ที่ 20-50%) เพื่อป้องกันไม่ให้บัญชีติดลบ

การใช้ Leverage สูงมีผลต่อ Margin อย่างไร?

การใช้ Leverage สูงทำให้คุณเปิดออเดอร์ขนาดใหญ่ได้โดยใช้ Margin น้อยลง แต่ความเสี่ยงก็สูงขึ้นตามไปด้วย เพราะการเคลื่อนไหวของราคาเพียงเล็กน้อยอาจทำให้ Margin Level ลดลงอย่างรวดเร็ว