Overtrading: ปัญหาเทรดมากเกินไป ที่ทำลายบัญชีเทรดได้ใน 1 คืน

คุณเคยสงสัยไหมว่าทำไมแม้จะรู้เทคนิคต่างๆ ดี มีระบบการเทรดที่ชัดเจน แต่กลับขาดทุนเรื่อยๆ และบัญชีเทรดหายไปเร็วกว่าที่คิด? คำตอบอาจจะอยู่ที่ Overtrading ปัญหาที่เก้าใน 10 ของเทรดเดอร์มือใหม่ประสบ และเป็นสาเหตุหลักที่ทำให้เทรดเดอร์มืออาชีพหลายคนล้มละลายไปแล้ว

iCafeFX

จากประสบการณ์การเทรดและสอนเทรดมากว่า 15 ปี ผมได้เห็นเทรดเดอร์นับพันคนที่มีศักยภาพสูง แต่กลับต้องออกจากตลาดไปเพราะติดกับดักของ Overtrading ซึ่งไม่ใช่แค่การเทรดบ่อยๆ แต่เป็นปัญหาที่ซับซ้อนกว่านั้นมาก

Overtrading คืออะไร? ทำไมถึงอันตราย

Overtrading หรือการเทรดมากเกินไป หมายถึงการเข้าเทรดในตลาดมากกว่าที่ระบบการเทรดของเราควรจะเป็น ซึ่งแบ่งออกเป็น 3 รูปแบบหลัก:

1. Frequency Overtrading (เทรดบ่อยเกินไป)

การเปิดออร์เดอร์หลายรอบในวันเดียว โดยไม่คำนึงถึงคุณภาพของ setup หรือสัญญาณ ตัวอย่างเช่น เทรดเดอร์ที่มีระบบสำหรับ Day Trading อาจจะควรเทรดเพียง 1-2 รอบต่อวัน แต่กลับเทรดไป 8-10 รอบ

2. Position Size Overtrading (เทรดขนาดใหญ่เกินไป)

การใช้ Leverage หรือขนาดของ position ที่มากเกินไปเมื่อเทียบกับทุนของเรา เช่น บัญชี $1,000 แต่เปิด lot ขนาด 1.0 ซึ่งมีความเสี่ยงสูงมาก

3. Emotional Overtrading (เทรดจากอารมณ์)

การเทรดเพื่อชดเชยความสูญเสียหรือเทรดเพราะความโลภ ซึ่งมักจะนำไปสู่การตัดสินใจที่ผิดพลาด

เคล็ดลับจากประสบการณ์: ผมเคยพบเทรดเดอร์ที่ทำกำไรได้ต่อเนื่อง 6 เดือน แต่ภายใน 2 สัปดาห์ที่เริ่ม Overtrading กลับขาดทุนจนหมดเงินทุน การควบคุม Overtrading จึงสำคัญกว่าการหา strategy ที่ดี

สาเหตุของ Overtrading: ต้นตอของปัญหา

1. ความโลภและความกลัวพลาดโอกาส (FOMO)

เมื่อเห็นตลาดเคลื่อนไหว เทรดเดอร์มักจะคิดว่าทุก movement คือโอกาสทำกำไร จึงพยายามเข้าทุกจุดที่เป็นไปได้ ทั้งที่จริงแล้วโอกาสที่ดีๆ มีไม่บ่อยนัก

2. การขาดแผนการเทรดที่ชัดเจน

เทรดเดอร์หลายคนไม่มี Trading Plan ที่ระบุชัดเจนว่าจะเทรดเมื่อไหร่ เท่าไหร่ และหยุดเมื่อไหร่ ทำให้เทรดแบบสุ่มสี่สุ่มห้า

3. ความต้องการผลตอบแทนที่รวดเร็ว

การคาดหวังว่าจะรวยจากการเทรดในเวลาอันสั้น ทำให้พยายามเทรดให้ได้กำไรทุกวัน ทุกสัปดาห์ ซึ่งเป็นไปไม่ได้ในความเป็นจริง

4. การขาดระเบียบวินัยในการจัดการความเสี่ยง

ไม่ปฏิบัติตาม Money Management และ Risk Management ที่กำหนดไว้ โดยเฉพาะเมื่อเจอกับความสูญเสีย

วิธีการวัดและระบุ Overtrading ในตัวเอง

สูตรคำนวณ Trading Frequency Ratio

เพื่อประเมินว่าเราเทรดบ่อยเกินไปหรือไม่ สามารถใช้สูตรนี้:

Trading Frequency Ratio = จำนวน Trade ที่ทำจริง / จำนวน Setup ที่มีคุณภาพ

ตัวอย่างการคำนวณ:

ในสัปดาห์หนึ่ง เราทำการเทรดไป 25 รอบ
แต่ Setup ที่มีคุณภาพตามระบบของเรามีเพียง 5 Setup
Trading Frequency Ratio = 25/5 = 5

หากอัตราส่วนนี้มากกว่า 2 แสดงว่าเรามีแนวโน้ม Overtrading สูง

ตารางประเมิน Overtrading Score

ลักษณะการเทรด	คะแนน 1-3	คะแนน 4-6	คะแนน 7-10
จำนวน Trade ต่อวัน	0-2 รอบ	3-5 รอบ	6+ รอบ
Risk ต่อ Trade	1-2% ต่อ Trade	3-5% ต่อ Trade	6%+ ต่อ Trade
การปฏิบัติตาม Trading Plan	ปฏิบัติเสมอ	ปฏิบัติบางครั้ง	ไม่ค่อยปฏิบัติ
การเทรดจากอารมณ์	ไม่เคย	นาน ๆ ครั้ง	บ่อยครั้ง

หากคะแนนรวมมากกว่า 20 คะแนน แสดงว่าคุณมีปัญหา Overtrading อย่างรุนแรง

ผลกระทบของ Overtrading: ตัวเลขที่น่ากลัว

1. การสูญเสียจาก Spread และ Commission

สมมติเราเทรดคู่ EURUSD ที่มี Spread เฉลี่ย 1.2 pips หากเทรดวันละ 10 รอบด้วย lot size 0.1 เป็นเวลา 1 เดือน:

ค่าใช้จ่าย Spread = 1.2 pips × 10 trades × 22 วันทำการ = 264 pips
เทียบเป็นเงิน = 264 × $1 = $264 ต่อเดือน
ใน 1 ปี = $264 × 12 = $3,168

นี่ยังไม่รวมค่า Commission และ Swap ที่อาจจะเพิ่มขึ้นอีก 30-50%

2. การลดลงของคุณภาพการตัดสินใจ

จากการศึกษาพบว่า เมื่อเทรดเดอร์ทำการตัดสินใจมากกว่า 5-6 ครั้งต่อวัน ประสิทธิภาพในการตัดสินใจจะลดลง 23-35% เนื่องจาก Decision Fatigue

3. การเพิ่มขึ้นของความเครียดและผลกระทบต่อสุขภาพ

Overtrading ไม่เพียงส่งผลกระทบต่อการเงิน แต่ยังส่งผลต่อสุขภาพจิตและร่างกาย จากการสังเกตเทรดเดอร์หลายร้อยคน พบว่าผู้ที่มีปัญหา Overtrading มักจะมีปัญหา: