Margin คืออะไร? เข้าใจ Free Margin และ Margin Level ในการเทรด Forex
ในการเทรด Forex การบริหารจัดการ Margin ถือเป็นหัวใจสำคัญ เนื่องจากมันเป็นกลไกที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าตลาดได้มากกว่าเงินลงทุนของตัวเอง แต่ในขณะเดียวกัน Margin ก็สามารถเป็นอาวุธที่สองคมหากนักลงทุนไม่เข้าใจและบริหารจัดการไม่ดีพอ ในบทความนี้เราจะพาคุณค้นหาคำตอบว่า Margin คืออะไร และทำความเข้าใจกับแนวคิดของ Free Margin และ Margin Level ซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญในการเทรด Forex อย่างมืออาชีพ
Margin คืออะไร?
Margin หมายถึง เงินมัดจำหรือเงินประกันที่นักลงทุนต้องวางไว้เพื่อเปิดและคงสถานะการเทรด Forex ของตัวเอง Margin จะช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าตลาดได้มากกว่าเงินทุนที่มีอยู่จริง โดยอาศัยเงินกู้จากบริษัทนายหน้า (Broker) ซึ่งจะช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไร แต่ในขณะเดียวกันก็จะเพิ่มความเสี่ยงของการขาดทุนด้วยเช่นกัน
ตัวอย่างเช่น หากคุณมีเงินลงทุน 1,000 ดอลลาร์ และใช้ Leverage 1:100 ซึ่งเป็นอัตราส่วนที่นิยมใช้ในการเทรด Forex แสดงว่าคุณสามารถเปิดสถานะการเทรดได้ถึง 100,000 ดอลลาร์ (1,000 ดอลลาร์ x 100) โดยใช้เงินลงทุนเพียง 1,000 ดอลลาร์เท่านั้น ส่วนที่เหลือจะเป็นเงินกู้จากบริษัทนายหน้า
Free Margin และ Margin Level คืออะไร?
เมื่อเข้าใจ Margin แล้ว ต่อไปเรามาทำความรู้จักกับ Free Margin และ Margin Level ซึ่งเป็นแนวคิดสำคัญในการบริหารจัดการ Margin ในการเทรด Forex
Free Margin
Free Margin หมายถึง ส่วนของเงินลงทุนที่ยังไม่ถูกใช้ไปเป็น Margin ซึ่งสามารถนำมาใช้เปิดสถานะการเทรดใหม่ได้ Free Margin คำนวณได้จาก:
- Free Margin = Equity – Used Margin
โดย Equity หมายถึง มูลค่ารวมของบัญชีการเทรดของคุณ ส่วน Used Margin คือ Margin ที่ถูกใช้ไปสำหรับสถานะการเทรดที่เปิดอยู่ในขณะนั้น
ตัวอย่างเช่น หาก Equity ของคุณอยู่ที่ 10,000 ดอลลาร์ และ Used Margin อยู่ที่ 8,000 ดอลลาร์ ก็จะมี Free Margin เท่ากับ 2,000 ดอลลาร์ (10,000 – 8,000 = 2,000)
Margin Level
Margin Level หมายถึง อัตราส่วนระหว่าง Equity กับ Used Margin ซึ่งจะแสดงให้เห็นถึงสถานะความเพียงพอของเงินทุนในการคงสถานะการเทรดอยู่ Margin Level คำนวณได้จาก:
- Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%
ตัวอย่างเช่น หาก Equity อยู่ที่ 10,000 ดอลลาร์ และ Used Margin อยู่ที่ 8,000 ดอลลาร์ Margin Level จะเท่ากับ 125% ((10,000 / 8,000) x 100% = 125%)
ตัวอย่างการคำนวณ Free Margin และ Margin Level
เพื่อให้เข้าใจมากขึ้น มาดูตัวอย่างการคำนวณ Free Margin และ Margin Level กันเป็นกรณีศึกษา:
นาย A มีเงินลงทุน 10,000 ดอลลาร์ และใช้ Leverage 1:100 ในการเทรด Forex เขาได้เปิดสถานะการเทรดไว้ 2 สถานะ โดยใช้ Margin รวมกันเท่ากับ 8,000 ดอลลาร์
จากข้อมูลดังกล่าว เราสามารถคำนวณหา Free Margin และ Margin Level ของนาย A ได้ดังนี้:
- Free Margin = Equity – Used Margin
- = 10,000 ดอลลาร์ – 8,000 ดอลลาร์
- = 2,000 ดอลลาร์
- Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%
- = (10,000 ดอลลาร์ / 8,000 ดอลลาร์) x 100%
- = 125%
จากการคำนวณ นาย A มี Free Margin อยู่ที่ 2,000 ดอลลาร์ และ Margin Level อยู่ที่ 125% ซึ่งถือว่าอยู่ในระดับที่ปลอดภัย เนื่องจาก Margin Level สูงกว่า 100% แสดงว่ายังมีเงินทุนเหลือเพียงพอที่จะรักษาสถานะการเทรดของตัวเองไว้
ข้อควรระวังเกี่ยวกับ Margin
แม้ว่า Margin จะช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าตลาดได้มากกว่าเงินทุนของตัวเอง แต่หากไม่มีการบริหารจัดการที่ดีพอ Margin ก็สามารถกลายเป็นอาวุธที่สองคมที่ก่อให้เกิดความเสียหายได้ ดังนั้นนักลงทุนจึงควรระมัดระวังในเรื่องต่างๆ ดังนี้:
- ระดับ Leverage ที่เหมาะสม – การใช้ Leverage ที่สูงเกินไปอาจส่งผลให้การขาดทุนเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว หากการเทรดไม่เป็นไปตามที่คาดหวัง
- การติดตาม Margin Level – นักลงทุนควรติดตาม Margin Level อย่างใกล้ชิด เพื่อให้แน่ใจว่ามีเงินทุนเพียงพอที่จะรักษาสถานะการเทรดไว้
- การตั้งค่า Stop Loss – การตั้งค่า Stop Loss ที่เหมาะสมจะช่วยป้องกันไม่ให้ขาดทุนเกินกว่าที่ยอมรับได้
- การควบคุมขนาดของสถานะการเทรด – การเปิดสถานะการเทรดที่มีขนาดใหญ่เกินไปเมื่อเทียบกับเงินทุน อาจส่งผลให้ Margin Level ตกต่ำลงอย่างรวดเร็ว
คำถามที่พบบ่อย (FAQ)
1. หากเงินใน Equity ลดลง Margin Level จะเปลี่ยนอย่างไร?
หากเงินใน Equity ลดลง แสดงว่าสถานะการเทรดมีผลขาดทุน ซึ่งจะทำให้ Margin Level ลดลงตามไปด้วย เนื่องจาก Equity ลดลง แต่ Used Margin ยังคงเท่าเดิม ทำให้อัตราส่วนของ Equity ต่อ Used Margin ลดลง
2. Margin Call คืออะไร?
Margin Call หมายถึง การที่บริษัทนายหน้า (Broker) จะเรียกให้นักลงทุนเพิ่มเงินลงทุนเข้าไปในบัญชีเพื่อรักษา Margin Level ให้อยู่ในระดับที่ปลอดภัย โดยทั่วไปบริษัทนายหน้าจะทำการ Margin Call เมื่อ Margin Level ของนักลงทุนลดลงต่ำกว่า 100%
3. ขั้นตอนการปิดสถานะการเทรดอัตโนมัติเมื่อ Margin Level ต่ำ
หากนักลงทุนไม่สามารถเพิ่มเงินลงทุนตามที่ได้รับ Margin Call จากบริษัทนายหน้า บริษัทนายหน้าจะทำการปิดสถานะการเทรดของนักลงทุนโดยอัตโนมัติ เพื่อป้องกันไม่ให้ขาดทุนเกินกว่าที่นักลงทุนสามารถรับได้
4. ผลกระทบของการถูกปิดสถานะการเทรดอัตโนมัติ
การถูกบริษัทนายหน้าปิดสถานะการเทรดอัตโนมัติเมื่อ Margin Level ต่ำกว่า 100% จะส่งผลให้นักลงทุนขาดทุนในส่วนที่เหลือของสถานะการเทรดนั้น ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อเงินทุนในบัญชีของนักลงทุนได้เป็นอย่างมาก ดังนั้น การบริหารจัดการ Margin จึงมีความสำคัญอย่างยิ่งในการเทรด Forex
สรุป
Margin เป็นกลไกสำคัญในการเทรด Forex ที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถเข้าตลาดได้มากกว่าเงินทุนของตัวเอง แต่ในขณะเดียวกันก็เป็นอาวุธที่สองคมหากไม่มีการบริหารจัดการที่ดีพอ ดังนั้นการทำความเข้าใจกับแนวคิดของ Free Margin และ Margin Level จึงมีความสำคัญอย่างยิ่ง เพื่อให้นักลงทุนสามารถควบคุมและบริหารจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ และสร้างผลกำไรจากการเทรด Forex ได้อย่างยั่งยืน</p
เปิดบัญชีกับเรา
