Swap Forex คืออะไร? ค่าธรรมเนียมข้ามคืนที่เทรดเดอร์ต้องรู้

Swap Forex คืออะไร? ค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นเมื่อถือ Position ข้ามคืน

Swap คือค่าธรรมเนียมหรือรายได้ที่เกิดขึ้นเมื่อคุณถือ Position ข้ามคืน (Overnight) ซึ่งคำนวณจากส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่าง 2 สกุลเงินที่เทรด Swap Forex หรือเรียกอีกชื่อว่า Rollover Fee เป็นต้นทุนที่เทรดเดอร์ทุกคนต้องรู้ โดยเฉพาะ Swing Trader และ Position Trader ที่ถือ Position หลายวันหรือหลายสัปดาห์ Swap อาจเป็นบวก (ได้เงิน) หรือลบ (จ่ายเงิน) ขึ้นกับทิศทางที่เทรดและส่วนต่างดอกเบี้ย เวลาคิด Swap คือประมาณ 00:00 Server Time (ประมาณ 04:00-05:00 เวลาไทย)

📋 สารบัญ

Swap Forex คืออะไร? ค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นเมื่อถือ Position ข้ามคืน
Swap ทำงานอย่างไร?
Positive Swap vs Negative Swap
Triple Swap วันพุธ
วิธีดู Swap ใน MT4/MT5
Carry Trade — กลยุทธ์ทำกำไรจาก Swap
Swap Free Account (Islamic Account)
ผลกระทบของ Swap ต่อการเทรด
เคล็ดลับเกี่ยวกับ Swap
สรุป Swap สำหรับ Forex

Swap ทำงานอย่างไร?

หลักการ: เมื่อคุณ Buy คู่เงิน คุณ “ยืม” สกุลเงิน Quote เพื่อ “ซื้อ” สกุลเงิน Base
ดอกเบี้ย: คุณจ่ายดอกเบี้ยสำหรับสกุลเงินที่ยืม และได้รับดอกเบี้ยสำหรับสกุลเงินที่ถือ
Swap = ส่วนต่างดอกเบี้ย: ถ้าดอกเบี้ย Base > Quote → Swap เป็นบวก (ได้เงิน) สำหรับ Buy
ตัวอย่าง: Buy AUD/JPY → ได้ดอกเบี้ย AUD (4.35%) จ่ายดอกเบี้ย JPY (0.10%) → Swap เป็นบวก

Positive Swap vs Negative Swap

ประเภท	ความหมาย	ตัวอย่าง
Positive Swap	ได้เงินทุกคืนที่ถือ Position	Buy AUD/JPY (ดอกเบี้ย AUD > JPY)
Negative Swap	จ่ายเงินทุกคืนที่ถือ Position	Buy EUR/USD (ดอกเบี้ย EUR

หมายเหตุ: โบรกเกอร์มักบวกค่าธรรมเนียมเพิ่ม ดังนั้น Swap จริงมักต่ำกว่าส่วนต่างดอกเบี้ยทางทฤษฎี บางคู่เงิน Swap เป็นลบทั้ง Buy และ Sell

Triple Swap วันพุธ

คือ: วันพุธ Swap จะถูกคิด 3 เท่า (Triple Swap)
เหตุผล: ตลาด Forex Settle T+2 (2 วันทำการ) ดังนั้น Position ที่ถือข้ามคืนวันพุธ → Settle วันศุกร์ → ข้ามวันเสาร์-อาทิตย์ → Swap 3 วัน
ผลกระทบ: Swap ลบ 3 เท่าวันพุธ = ต้นทุนสูง / Swap บวก 3 เท่าวันพุธ = รายได้พิเศษ
บางโบรกเกอร์: คิด Triple Swap วันศุกร์แทนวันพุธ ตรวจสอบกับโบรกเกอร์

วิธีดู Swap ใน MT4/MT5

วิธีที่ 1: คลิกขวาที่คู่เงินใน Market Watch → Specification → ดู Swap Long / Swap Short
วิธีที่ 2: ดูใน Tab “Trade” ที่ด้านล่าง คอลัมน์ Swap จะแสดงค่า Swap สะสมของ Position
หน่วย: อาจแสดงเป็น Points หรือ USD ขึ้นกับโบรกเกอร์

Carry Trade — กลยุทธ์ทำกำไรจาก Swap

หลักการ: Buy คู่เงินที่มี Positive Swap สูง ถือระยะยาว เก็บ Swap ทุกคืน
คู่เงินยอดนิยม: AUD/JPY NZD/JPY USD/JPY (ถ้า USD ดอกเบี้ยสูงกว่า JPY)
ข้อดี: รายได้ Passive จาก Swap ทุกวัน + กำไรจากราคาถ้า Trend ตามทาง
ข้อเสีย: ถ้าราคาไปผิดทาง ขาดทุนจากราคาอาจมากกว่ากำไรจาก Swap
สำคัญ: Carry Trade ทำงานได้ดีเมื่อ Trend ตาม Swap Direction

Swap Free Account (Islamic Account)

คือ: บัญชีที่ไม่คิด Swap ออกแบบสำหรับเทรดเดอร์มุสลิม (ตามหลักศาสนา)
ข้อดี: ไม่มีค่า Swap ถือ Position นานได้โดยไม่ต้องจ่าย
ข้อเสีย: บางโบรกเกอร์เก็บ Administration Fee แทน Spread อาจกว้างกว่า มีจำกัดจำนวนวันที่ถือ
เหมาะกับ: เทรดเดอร์มุสลิม Swing/Position Trader ที่ไม่ต้องการจ่าย Swap

ผลกระทบของ Swap ต่อการเทรด

Scalper/Day Trader: Swap ไม่กระทบเลย เพราะปิด Position ภายในวัน
Swing Trader (3-10 วัน): Swap สะสม 3-10 คืน ถ้า Swap ลบ $5/คืน × 10 วัน = -$50
Position Trader (สัปดาห์-เดือน): Swap สะสมมาก ต้องคำนวณเป็นส่วนหนึ่งของต้นทุน
กฎ: คำนวณ Swap ก่อนเปิด Position ยาว ถ้า Swap ลบมาก → อาจไม่คุ้ม

เคล็ดลับเกี่ยวกับ Swap

เปรียบเทียบ Swap ระหว่างโบรกเกอร์: Swap ต่างกันตามโบรกเกอร์ เลือกโบรกเกอร์ที่ Swap ดีกว่าสำหรับคู่เงินที่เทรดบ่อย
ปิด Position ก่อน Swap Time: ถ้าไม่ต้องการจ่าย Swap ปิดก่อน Server 00:00
ระวังวันพุธ: Triple Swap อาจสูง ถ้า Swap ลบ อาจปิดก่อนวันพุธ
ใช้ Swap Free: ถ้าโบรกเกอร์มี Swap Free Account และต้องถือ Position นาน

สรุป Swap สำหรับ Forex

Swap เป็นค่าธรรมเนียมข้ามคืนที่คำนวณจากส่วนต่างดอกเบี้ย อาจเป็นบวก (ได้เงิน) หรือลบ (จ่ายเงิน) วันพุธคิด 3 เท่า Scalper/Day Trader ไม่ต้องกังวล Swap/Position Trader ต้องคำนวณ Swap เป็นต้นทุน ดู Swap ใน MT4/MT5 ก่อนเปิด Position ยาว และพิจารณา Swap Free Account ถ้าถือ Position นาน ติดตามสัญญาณเทรดได้ที่ xmsignal.com และอ่านบทความเพิ่มเติมที่ siamlancard.com และ siam2r.com