Drawdown คืออะไร และวิธีควบคุมการขาดทุน
ในโลกของการลงทุน Forex (Foreign Exchange) การควบคุมความเสี่ยงและการขาดทุนนับเป็นหัวใจสำคัญ หนึ่งในตัววัดที่สำคัญที่สุดที่นักลงทุนต้องให้ความสนใจคือ Drawdown หรือการลดลงของเงินลงทุน เพราะมันจะบ่งบอกถึงความผันผวนของกำไรและขาดทุนในการซื้อขาย ซึ่งนักลงทุนจำเป็นต้องเข้าใจและควบคุมให้ได้ ในบทความนี้เราจะพูดถึงความหมายและวิธีการควบคุม Drawdown ในการลงทุน Forex อย่างละเอียด
Drawdown คืออะไร?
Drawdown หมายถึง การลดลงของมูลค่าเงินลงทุนจากจุดสูงสุดที่เคยมี ซึ่งสะท้อนถึงความเสี่ยงและผันผวนของการซื้อขาย ตัวอย่างเช่น หากคุณมีเงินลงทุน 100,000 บาท และมูลค่าเงินลงทุนของคุณลดลงเหลือ 80,000 บาท แสดงว่ามี Drawdown เกิดขึ้น 20% ซึ่งแสดงให้เห็นว่าการลงทุนของคุณมีความเสี่ยงสูง และอาจจะต้องปรับกลยุทธ์ในการซื้อขาย
Drawdown ยังบ่งบอกถึงความสามารถของนักลงทุนในการจัดการความเสี่ยง โดยทั่วไปนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมักจะมี Drawdown ที่ต่ำกว่านักลงทุนที่ไม่ประสบความสำเร็จ ดังนั้น การควบคุม Drawdown จึงเป็นสิ่งสำคัญที่นักลงทุนควรให้ความสำคัญ
ความสำคัญของการควบคุม Drawdown
การควบคุม Drawdown มีความสำคัญต่อนักลงทุน Forex ดังนี้:
- ช่วยลดความเสี่ยงในการลงทุน เนื่องจาก Drawdown สะท้อนถึงความผันผวนของกำไรและขาดทุน หากสามารถควบคุม Drawdown ได้ ก็จะช่วยลดความเสี่ยงในการลงทุนลง
- ช่วยรักษาเงินลงทุน การควบคุม Drawdown ให้อยู่ในระดับที่ยอมรับได้ จะช่วยให้คุณรักษาเงินลงทุนของคุณไว้ได้มากขึ้น
- เพิ่มโอกาสในการสร้างผลกำไร เมื่อสามารถควบคุม Drawdown ได้ดี ก็จะช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างผลกำไรในระยะยาว
วิธีควบคุม Drawdown
สำหรับการควบคุม Drawdown ในการลงทุน Forex มีหลายวิธี ดังนี้:
1. กำหนดขนาดของการลงทุนที่เหมาะสม
การกำหนดขนาดของการลงทุนที่เหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญ คุณไม่ควรลงทุนมากเกินไปในแต่ละครั้ง เพราะหากสัญญาณผิดพลาด การขาดทุนจะมากตามไปด้วย ซึ่งจะทำให้ Drawdown สูงขึ้น ดังนั้น ควรกำหนดขนาดของการลงทุนให้อยู่ในระดับที่สามารถรับได้ หากไม่แน่ใจ ลองใช้กฎ 2% หรือ 1% ของเงินลงทุนทั้งหมด
2. ใช้ Stop Loss อย่างเหมาะสม
Stop Loss คือการตั้งจุดหยุดขาดทุนอัตโนมัติ เพื่อจำกัดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้น การใช้ Stop Loss อย่างเหมาะสมจะช่วยควบคุม Drawdown ให้อยู่ในระดับที่ยอมรับได้ ตัวอย่างเช่น หากคุณมีเงินลงทุน 100,000 บาท และตั้ง Stop Loss ที่ 97,000 บาท แสดงว่าคุณยอมรับการขาดทุนได้สูงสุดไม่เกิน 3%
3. กระจายความเสี่ยง
การกระจายความเสี่ยงด้วยการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท เช่น คู่สกุลเงิน ทองคำ น้ำมัน เป็นต้น จะช่วยลด Drawdown ได้ เพราะหากการลงทุนในสินทรัพย์หนึ่งขาดทุน ก็จะมีอีกสินทรัพย์หนึ่งที่อาจทำกำไร ซึ่งจะช่วยลดผลกระทบของการขาดทุนได้
4. ใช้กลยุทธ์การซื้อขายที่เหมาะสม
การเลือกใช้กลยุทธ์การซื้อขายที่เหมาะสมกับตัวคุณเอง เช่น การใช้กลยุทธ์การซื้อขายระยะสั้น หรือการใช้ระบบ Trend Following เป็นต้น จะช่วยควบคุม Drawdown ให้อยู่ในระดับที่ต่ำลง
ตัวอย่างการคำนวณ Drawdown
ตัวอย่างเช่น คุณมีเงินลงทุน 100,000 บาท และมูลค่าเงินลงทุนของคุณเพิ่มขึ้นเป็น 120,000 บาท แต่ต่อมาก็ลดลงมาอยู่ที่ 90,000 บาท ในกรณีนี้ Drawdown จะคำนวณได้ดังนี้:
Drawdown = (จุดสูงสุด – จุดต่ำสุด) / จุดสูงสุด x 100%
Drawdown = (120,000 – 90,000) / 120,000 x 100% = 25%
หมายความว่า คุณมี Drawdown 25% จากจุดสูงสุด ซึ่งถือว่าค่อนข้างสูง และคุณอาจต้องปรับกลยุทธ์การลงทุนเพื่อควบคุม Drawdown ให้อยู่ในระดับที่ยอมรับได้
FAQ
1. Drawdown มีความสำคัญอย่างไร?
Drawdown มีความสำคัญในการลงทุน Forex เพราะสะท้อนถึงความเสี่ยงและความผันผวนของกำไรและขาดทุน การควบคุม Drawdown ให้อยู่ในระดับที่ยอมรับได้จะช่วยลดความเสี่ยง รักษาเงินลงทุน และเพิ่มโอกาสในการสร้างผลกำไรในระยะยาว
2. วิธีการควบคุม Drawdown มีอะไรบ้าง?
วิธีการควบคุม Drawdown ได้แก่ 1) กำหนดขนาดของการลงทุนที่เหมาะสม 2) ใช้ Stop Loss อย่างเหมาะสม 3) กระจายความเสี่ยง และ 4) ใช้กลยุทธ์การซื้อขายที่เหมาะสม
3. จะรู้ได้อย่างไรว่า Drawdown สูงเกินไป?
หากคุณมี Drawdown สูงกว่า 20% ถือว่าค่อนข้างสูง และคุณอาจต้องปรับกลยุทธ์การลงทุนเพื่อควบคุม Drawdown ให้อยู่ในระดับที่ยอมรับได้ ซึ่งโดยทั่วไปนักลงทุน Forex ที่ประสบความสำเร็จมักจะมี Drawdown ที่ต่ำกว่า 20%
เปิดบัญชีกับเรา
