Margin Call คืออะไร และวิธีป้องกันไม่ให้โดน Margin Call
ในโลกของการลงทุน Forex, Margin Call คือคำที่ทุกคนหวาดกลัวและพยายามหลีกเลี่ยงไม่ให้เกิดขึ้น เพราะหากเกิดขึ้นจะทำให้คุณอาจสูญเสียเงินลงทุนไปทั้งหมด ในบทความนี้ เราจะพาคุณค้นหาความหมายของ Margin Call รวมถึงวิธีการป้องกันไม่ให้โดน Margin Call อย่างละเอียด เพื่อให้คุณสามารถลงทุนใน Forex ได้อย่างปลอดภัยและมั่นคง
Margin Call คืออะไร?
Margin Call คือการที่ผู้ให้บริการ Forex หรือ Broker จะออกคำเตือนให้ผู้ลงทุนฝากเงินเพิ่มลงในบัญชีของตน เพื่อให้มีเงินเพียงพอสำหรับการดำเนินการทางการเงินต่อไป โดยปกติ Broker จะกำหนดระดับ Margin Call ไว้ที่ประมาณ 50% ของ Margin ที่ผู้ลงทุนมีอยู่ ดังนั้น เมื่อมูลค่าของเงินทุนลดลงจนถึงระดับนี้ Broker จะแจ้งเตือนให้ผู้ลงทุนเติมเงินเพิ่มเข้าไปในบัญชี
หากผู้ลงทุนไม่สามารถเติมเงินเพิ่มตามที่ Broker แจ้งเตือน Broker จะทำการปิดออเดอร์ที่เปิดอยู่ของผู้ลงทุนโดยอัตโนมัติ ซึ่งอาจส่งผลให้ผู้ลงทุนสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด
ทำไมจึงเกิด Margin Call?
Margin Call มักจะเกิดขึ้นเมื่อมูลค่าของเงินทุนในบัญชีของผู้ลงทุนลดลงจนถึงระดับที่ Broker กำหนด โดยสาเหตุหลักๆ ที่ทำให้เงินทุนลดลงจนถึงระดับ Margin Call มีดังนี้:
- ความผันผวนของตลาด Forex – เมื่อตลาด Forex มีความผันผวนสูง ทำให้มูลค่าของเงินทุนผันผวนตามไปด้วย และอาจลดลงจนถึงระดับ Margin Call
- การใช้ Leverage ที่มากเกินไป – การใช้ Leverage มากเกินไปจะทำให้ผู้ลงทุนมีความเสี่ยงสูงขึ้น และมีโอกาสโดน Margin Call มากขึ้น
- การบริหารความเสี่ยงที่ไม่ดีพอ – หากผู้ลงทุนไม่มีการบริหารความเสี่ยงที่ดีพอ เช่น การไม่ใช้ Stop Loss ก็อาจทำให้เกิด Margin Call ได้
วิธีป้องกันไม่ให้โดน Margin Call
ด้วยความสำคัญของ Margin Call ที่อาจส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อผู้ลงทุน ดังนั้นจึงควรมีวิธีการป้องกันไม่ให้เกิด Margin Call ดังนี้:
1. ควบคุมการใช้ Leverage
การใช้ Leverage มากเกินไปถือเป็นสาเหตุหลักของ Margin Call ดังนั้น ผู้ลงทุนควรควบคุมการใช้ Leverage ให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม โดยทั่วไปแนะนำให้ใช้ Leverage ไม่เกิน 1:30
2. กำหนด Stop Loss ที่เหมาะสม
การใช้ Stop Loss เป็นเครื่องมือสำคัญในการบริหารความเสี่ยง ช่วยให้ผู้ลงทุนจำกัดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นได้ ดังนั้นควรกำหนด Stop Loss ในระดับที่เหมาะสมกับการลงทุน เพื่อป้องกันไม่ให้เกิด Margin Call
3. เพิ่มเงินทุนในบัญชีให้เพียงพอ
การเพิ่มเงินทุนในบัญชีให้มากกว่าจำนวน Margin ที่ Broker กำหนด จะช่วยลดโอกาสที่จะโดน Margin Call ลง เนื่องจากจะมีเงินเหลือสำรองเพียงพอในการรับมือกับความผันผวนของตลาด
4. ติดตามสถานการณ์ตลาดอย่างใกล้ชิด
การติดตามข่าวสารและสถานการณ์ของตลาด Forex อย่างใกล้ชิด จะช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถรับมือกับความผันผวนของตลาดได้ทันท่วงที และลดโอกาสที่จะโดน Margin Call
ตัวอย่างการป้องกันไม่ให้โดน Margin Call
จากกรณีศึกษาของนักลงทุน A ที่ได้ลงทุนใน EUR/USD โดยใช้ Leverage 1:100 และมีเงินทุนในบัญชี 1,000 ดอลลาร์ สมมติว่า EUR/USD เคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงกันข้ามกับที่คาดการณ์ไว้ ทำให้มูลค่าเงินลงทุนลดลงเหลือ 500 ดอลลาร์ ซึ่งตรงกับระดับ Margin Call ที่ Broker กำหนดไว้ที่ 50%
ในกรณีนี้ นักลงทุน A มี 2 ทางเลือก:
- เติมเงินลงในบัญชีเพิ่ม 500 ดอลลาร์ เพื่อให้มูลค่าเงินลงทุนกลับมาสูงกว่าระดับ Margin Call และสามารถดำเนินการต่อไปได้
- ไม่เติมเงิน ทำให้ Broker ปิดออเดอร์โดยอัตโนมัติ และนักลงทุน A สูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด 1,000 ดอลลาร์
ดังนั้น หากนักลงทุน A ได้ใช้ Leverage ที่เหมาะสม เช่น 1:30 และกำหนด Stop Loss ที่เหมาะสม เช่น 70% ของเงินทุน เขาก็จะสามารถป้องกันไม่ให้โดน Margin Call ในกรณีนี้ได้
FAQ
1. ระดับ Margin Call ที่ Broker กำหนดคืออะไร?
โดยปกติ Broker จะกำหนดระดับ Margin Call ไว้ที่ประมาณ 50% ของ Margin ที่ผู้ลงทุนมีอยู่ ดังนั้น เมื่อมูลค่าของเงินทุนลดลงจนถึงระดับนี้ Broker จะแจ้งเตือนให้ผู้ลงทุนเติมเงินเพิ่มเข้าไปในบัญชี
2. ผู้ลงทุนควรใช้ Leverage ในระดับใด?
แนะนำให้ผู้ลงทุนควบคุมการใช้ Leverage ให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม โดยทั่วไปไม่ควรเกิน 1:30 เพื่อลดความเสี่ยงของ Margin Call
3. การกำหนด Stop Loss มีความสำคัญอย่างไร?
การกำหนด Stop Loss เป็นเครื่องมือสำคัญในการบริหารความเสี่ยง ช่วยให้ผู้ลงทุนจำกัดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นได้ ซึ่งจะช่วยป้องกันไม่ให้เกิด Margin Call
4. ผู้ลงทุนควรมีเงินทุนในบัญชีเท่าใด?
ผู้ลงทุนควรมีเงินทุนในบัญชีมากกว่าจำนวน Margin ที่ Broker กำหนด เพื่อลดโอกาสที่จะโดน Margin Call ลง เนื่องจากจะมีเงินเหลือสำรองเพียงพอในการรับมือกับความผันผวนของตลาด
สรุป
Margin Call คือคำเตือนของ Broker ให้ผู้ลงทุนฝากเงินเพิ่มเพื่อรักษาระดับ Margin ที่เหมาะสม หากไม่สามารถเติมเงินได้ Broker จะปิดออเดอร์โดยอัตโนมัติ ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด ดังนั้น การป้องกันไม่ให้โดน Margin Call มีความสำคัญมาก โดยวิธีการที่สำคัญ ได้แก่ การควบคุมการใช้ Leverage, การกำหนด Stop Loss, การเพิ่มเงินทุนในบัญชี และการติดตามสถานการณ์ตลาดอย่างใกล้ชิด ซึ่งจะช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถรับมือกับความผันผวนของตลาดได้อย่างมั่นคงและปลอดภัย
เปิดบัญชีกับเรา
